ADMINISTRACIÓN DE LA SEGURIDAD


RIESGO DEL PROCESO DE ANÁLISIS DE OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS


Es necesario realizar un proceso de detección efectivo para evitar caudales de información archivada y uso de recursos que no se tienen


PERÚ E *Orlando López Jimeno


l lavado de activos probablemen- te sea uno de los problemas más graves que tendrá que enfrentar


la humanidad de la postmodernidad, lla- mada así por Ulrich Beck en su obra La sociedad del riesgo global. Las tecnolo- gías de información, las redes sociales, el comercio electrónico y la globalización de los capitales que migran de un lado al otro del mundo a la caza de oportuni- dades, han abierto un espacio de incer- tidumbre de tan enormes dimensiones que sirve de escenario perfecto para una delincuencia cuyos niveles de organiza- ción, estratificación, internacionaliza- ción y “profesionalización” son cada vez más sorprendentes.


PANORAMA DE LA SITUACIÓN


Del otro lado, tenemos que en el pla- no regional muchas de las condiciones de desviación social que imperan, tales


como el narcotráfico, el contrabando, la minería ilegal, la trata de personas, la ex- plotación infantil, la evasión tributaria y la corrupción —eventualmente interre- lacionadas y sistematizadas— terminan alineándose en un orden que sirve de estructura perversa para sostener con mucha eficacia el escenario de comple- jidad antes descrito pues en su desen- volvimiento podemos identificar una suerte de sinergia perniciosa capaz de potenciar críticamente la generación de activos contaminados en una dimensión tal que no tiene precedentes en nuestra historia. En ese orden de ideas, surge para los


expertos responsables de la gestión de riesgos y para las autoridades involucra- das en la lucha contra el lavado de ac- tivos, la importante cuestión que busca encontrar respuestas concretas al “quién es quién” en un mundo en el que desde ya resulta dif ícil hacer esa distinción. Pero


en el que si no logramos acotar los tér- minos de la incertidumbre que rodea al peligro global al que nos hemos referido, poniendo de un lado los intereses de la banca y otras industrias expuestas a los efectos de este fenómeno amenazante y por otro los bienes jurídicos (sociedad, economía, liberta y mercado) puestos en juego frente al mismo universo de ame- nazas, no será posible desarrollar una labor efectiva de detección y procesa- miento de los casos que sobre el caudal transaccional sujeto a monitorización emergen como “inusuales”, y en donde el experto analista u oficial de cumpli- miento debe responder lejos de toda aprensión acerca del curso a seguir y en donde la complacencia o subestimación del expediente no son una opción pues tal conducta podría ser calificada como “negligencia inexcusable”. Debemos tener en cuenta que cual-


quier comportamiento que tienda a elevar la sensibilidad del caso objeto de análisis o a generar una condición de subestimación sobre éste, no sólo es peligrosa para la entidad que incurre en ello, sino también para el sistema en general puesto que en el primero de los casos el exceso de actuación puede con- vertirse en un generador de sobrecargas que estrangulará el proceso de gestión demandando mayores recursos de tiem- po o personas —ambos desde luego escasos— que sin duda alguna impac- tarán en la cadena de valor, al entregar a las unidades de inteligencia financiera reportes que acabarán archivándose, o lo que podría ser peor, afectando la visibilidad sobre aquellos casos que sí requieren atención y que podrían pasar inadvertidos dado el exceso de carga procesal. No hay mucho que decir respecto de


una conducta de subestimación o relajo ya que ello coloca en una situación de grave riesgo a la entidad que permite tal actuación.


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Foto: Shutterstock


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