Tekst: Roel Notten
Column
De nieuwe auto van Merel Joan Versluijs is manager Financiële Planning & Fiscaal
Advies a.i. bij VvAA. Zelf koopakte opstellen blijft mogelijk
Ook in de toekomst mogen consumenten of makelaars de koop- akte voor een huis blijven opstellen. Minister Opstelten ziet geen aanleiding om het ondertekenen van de akte verplicht onder te brengen bij de notaris.
Notarissen zouden graag zien dat huizenkopers niet alleen voor de over- dracht, maar ook voor de koopakte verplicht naar de notaris moeten. Deze verplichte ondertekening bij de notaris zou de beroepsgroep zo’n 47 mil- joen euro opleveren. Maar in een brief aan de Tweede Kamer stelt minister Opstelten van Veiligheid en Justitie dat de ondertekening van de koopakte bij de makelaar weinig tot geen problemen oplevert. Daarnaast neemt het sluiten van het koopcontract bij de notaris meer geld en tijd in beslag van burgers. Vereniging Eigen Huis (VEH) is blij met de beslissing. ‘Kopers en verkopers moeten keuzevrijheid hebben. Wie wil, kan een notaris inscha- kelen bij het koopcontract, maar het hoeft niet’, zo meent de VEH.
“Een onverwacht meevallertje gehad”, zei mijn vriendin Merel lachend, terwijl ze trots naar buiten wees naar de spiksplinternieuwe auto die voor de deur stond te glimmen. Vijf jaar geleden overleed haar moeder. Merels moeder had geen testament, waardoor het wettelijk erfrecht van toepassing was. Merel, haar broer en de man van haar moeder, Merels stiefvader, waren de erfopvolgers bij versterf. Merel en haar broer kregen een geldvordering op hun stiefvader, met wie Merel altijd al een moeizame band had gehad. Niet lang na het overlijden van haar moeder vond haar stiefvader nieuw geluk in de liefde. En met deze dame ging hij een geregistreerd partnerschap aan zonder partnerschaps- voorwaarden op te stellen. Begin dit jaar kreeg Merel bericht dat haar stiefva-
der, die zij sinds het overlijden van haar moeder niet meer had gezien of gesproken, was overleden. De stiefvader bleek zijn huidige partner Thérèse tot enig
Een forse aderlating voor de nietsvermoedende Thérèse
Geen afl ossingsplicht bij verhuizing met NHG
Huishoudens die een spaar- of afl ossingsvrije hypotheek mét Nati- onale Hypotheek Garantie (NHG) hebben, hoeven bij verhuizing na 1 januari 2013 toch niet verplicht af te lossen. Dat schrijft minister Stef Blok van Wonen en Rijksdienst aan de Tweede Kamer. Het Waarborgfonds Eigen Woningen zal de regels aanpassen zodat mensen hun bestaande spaar- of afl ossingsvrije hypotheek met NHG na 1 januari 2013 kunnen meenemen naar het volgende huis, zonder dat wordt geëist die lening geleidelijk af te lossen. Het afl os- singsvrije deel onder de Nederlandse Hypotheek Garantie mag voor bestaande gevallen maximaal 50 procent zijn. De rente over nieuwe afl ossingsvrije hypotheken is na 1 januari 2013 niet meer aftrekbaar.
erfgenaam te hebben benoemd. Een erfenis die zij zonder meer dankbaar aanvaardde. En dat was niet zo verstandig van Thérèse. Door het overlijden van de stiefvader werd de geldvordering van Merel en haar broer opeisbaar. En de nalatenschap van de stiefvader was van een te geringe omvang om deze vorderin- gen uit te kunnen voldoen. Thérèse werd, als zuiver aanvaardend enig erfgenaam, aansprakelijk met haar eigen vermogen voor de betaling van de schulden die behoorden tot de nalatenschap. Een forse aderlating voor de nietsvermoedende Thérèse. En dát voor kinde- ren die wildvreemden voor haar waren. Uiteraard had Thérèse dit financiële debacle kunnen
voorkomen. Namelijk door de erfenis beneficiair te aanvaarden. In dat geval is er geen verdere aansprake- lijkheid dan tot hetgeen verkregen is uit de nalaten- schap. Overigens dient daarbij te worden opgemerkt dat beneficiair aanvaarden niet langer mogelijk is als een erfgenaam zich overduidelijk en zonder voorbe- houd gedraagt als erfgenaam. En dat is iets om goed in uw oren te knopen in deze tijd, waarin het bijvoorbeeld niet ondenkbaar is dat de hypotheekschuld hoger is dan de waarde van de woning die u erft.
ArtsenAuto december 2012 035
FOTO: TRUUS VAN GOG/HH
Page 1 |
Page 2 |
Page 3 |
Page 4 |
Page 5 |
Page 6 |
Page 7 |
Page 8 |
Page 9 |
Page 10 |
Page 11 |
Page 12 |
Page 13 |
Page 14 |
Page 15 |
Page 16 |
Page 17 |
Page 18 |
Page 19 |
Page 20 |
Page 21 |
Page 22 |
Page 23 |
Page 24 |
Page 25 |
Page 26 |
Page 27 |
Page 28 |
Page 29 |
Page 30 |
Page 31 |
Page 32 |
Page 33 |
Page 34 |
Page 35 |
Page 36 |
Page 37 |
Page 38 |
Page 39 |
Page 40 |
Page 41 |
Page 42 |
Page 43 |
Page 44 |
Page 45 |
Page 46 |
Page 47 |
Page 48 |
Page 49 |
Page 50 |
Page 51 |
Page 52 |
Page 53 |
Page 54 |
Page 55 |
Page 56 |
Page 57 |
Page 58 |
Page 59 |
Page 60 |
Page 61 |
Page 62 |
Page 63 |
Page 64 |
Page 65 |
Page 66 |
Page 67 |
Page 68 |
Page 69 |
Page 70 |
Page 71 |
Page 72 |
Page 73 |
Page 74 |
Page 75 |
Page 76 |
Page 77 |
Page 78 |
Page 79 |
Page 80 |
Page 81 |
Page 82 |
Page 83 |
Page 84 |
Page 85 |
Page 86 |
Page 87 |
Page 88 |
Page 89 |
Page 90 |
Page 91 |
Page 92 |
Page 93 |
Page 94 |
Page 95 |
Page 96 |
Page 97 |
Page 98 |
Page 99 |
Page 100 |
Page 101 |
Page 102 |
Page 103 |
Page 104 |
Page 105 |
Page 106 |
Page 107 |
Page 108 |
Page 109 |
Page 110 |
Page 111 |
Page 112 |
Page 113 |
Page 114 |
Page 115 |
Page 116
