DE STANDAARD

DONDERDAG 25 MAART 2010

FONDSEN 21



Gezond beleggen in vertrouwen

Geselecteerde fondsen op maat van uw profiel

H

et vertrouwen in de fi nanciële wereld kreeg de laatste jaren harde klappen en beleg- gers blijven dus op hun hoede. “Het is nochtans meer dan ooit van belang uw beleg- gingsportefeuille optimaal te spreiden in al zijn dimensies: in fondshuizen, activaklas-

sen, regio’s, sectoren en in de tijd”, beklemtoont Marc Danneels, Head of Investment Products van Citibank Belgium.

Neutraal en uitermate breed fondsenaanbod

Een bank met een open architectuur biedt beleggings- fondsen aan, gepromoot door verschillende fi nanciële instellingen. Danneels: “Het merendeel van de banken promoot in de eerste plaats zijn eigen huisfondsen en kleurt zijn advies als dusdanig. Ons aanbod en advies zijn echter volledig onafhankelijk en neutraal, want wij selecteren uitsluitend beleggingsfondsen (beveks en gemeenschappelijke beleggingsfondsen) van externe topbeheerders.” Citibank biedt fondsen aan van twaalf wereldspelers waaronder J.P. Morgan Asset Management, Invesco, Fidelity, Schroders, Blackrock, Franklin Temple- ton, DWS, ING, Robeco, Legg Mason, Fortis Investment- BNP Paribas en Carmignac. “Zo krijgt de klant toegang tot één van de ruimste keuzes uit beleggingsfondsen op de markt. En in volledige onpartijdigheid.”

De CitiChoice® fondsenselectie en de ‘geleide open archi- tectuur’ van Citibank bieden toegang tot een gediversi- fi eerde en objectieve selectie van uitgelezen fondsen(1)

.

“Bovendien stippelen onze persoonlijke adviseurs een beleggingsstrategie uit op maat van het persoonlijke en fi nanciële profi el van de belegger. Zo komen we tot beleg- gingsportefeuilles die zijn aangepast aan het risicoprofi el van de klant”, vat Marc Danneels samen.

”

  

 

 

Zeker in de huidige volatiele tijden heeft de belegger nood aan persoonlijk en vooral professioneel advies.

Voordelen van een geleide open architectuur

Spreiding van uw portefeuille in alle dimensies Toegang tot moeilijk bereikbare regio’s Toegang tot gerenomeerde fondsbeheerders Rigoureus selectieproces De beste keuze voor elke portefeuille Ongebonden en objectief Vanaf een laag bedrag

Optimaal spreiden in alle dimensies

Dankzij die brede diversifi catie van fondsen, elk met zijn gespecialiseerde activa klasse, sector of regio en stra- tegie, kan de belegger zijn portefeuille op een gezonde en optimale manier spreiden. “Onze hoge graad van diversifi catie en specialisatie is in het huidige volatiele beursklimaat een ijzersterke troef”, benadrukt Danneels. “Bovendien kiest Citi alleen voor de meest kwalitatieve fondsen met een consistent rendement op lange termijn. We laten ons in geen geval (ver)leiden of beïnvloeden door kortetermijnresultaten.” Ten slotte adviseert Citibank om niet aan market timing te doen. Hét ideale moment om in de markt te stappen, bestaat niet. “Dat hangt af van het profi el van de belegger en van de marktsituatie. Zo kunnen we het risico extra beperken door bijvoorbeeld in verschillende instapmomenten te voorzien, gespreid in de tijd.”

Van open naar geleide open architectuur op maat

Volgens Danneels kan een open architectuurbeleid pas zijn vruchten afwerpen als het gekoppeld is aan een ver- antwoord en objectief advies, op maat van de belegger. “We noemen dat een geleide architectuur. Iets waarvan bijvoorbeeld bij internetbanken nauwelijks sprake is. We laten de belegger niet aan zijn lot over, maar delen onze jarenlange ervaring en knowhow. Dat advies biedt een onmiskenbare meerwaarde en is complementair aan onze neutrale fondsenselectie en -specialisatie. Die dienstver- lening telt voor al onze klanten, ongeacht hun vermogen.”

Hoe selecteert CitiChoice® zijn top 100?

STAP 1

Een uitgebreid gamma Europese fondsen

Kwalitatieve analyse via Standard & Poor’s Fund Research

 voorbereidend onderzoek  prestatie van de fondsen  contact met de beheerder  onafhankelijk ratingbureau

STAP 2

1.100 fondsen met A-, AA- of AAA-rating(2)

Interne kwaliteitsanalyse van de fondsbeheerders

 fondshuis  beleggingsbeleid  personeelsbeleid  analysemodellen  consistentie

STAP 3

550 fondsen van 12 wereldspelers

Interne kwantitatieve analyse van de fondsen

 prestatie  risico  beleggingsstijl

CITICHOICE®

Ca. 100 beloftevolle en presterende(2) fondsen in 28 activaklassen

”

Dankzij CitiChoice® en de open architectuuraan- pak van Citibank kan de belegger een portefeuille samenstellen met beloftevolle en presterende(2) fondsen in de markt. En dat is pas een eerste stap, want een persoonlijke adviseur doktert samen met

de klant ook een beleggingsstrategie uit op lange termijn. Daarvoor bepaalt hij vooraf het persoon- lijke beleggersprofi el van de klant op basis van zijn beschikbaar

vermogen, rendementsverwachtin- gen, ervaring, leeftijd, aanvaardbare risicogrenzen,

Hoe sterker de diver sificatie van de portefeuille, hoe beter de risicospreiding.

Alleen veelbelovende,

onafhankelijk gekozen fondsen

De belegger krijgt dankzij CitiChoice® toegang tot zo’n 100 fondsen van wereldklasse. Danneels legt uit hoe de Citi-analisten in drie stappen tot die topselectie komen: “De selectie steunt op onafhankelijke criteria. In een eerste fase wordt een beroep gedaan op de objectieve en continue screening van alle Europese fondsen door het externe ratingbureau Standard & Poor’s. Die ratings zijn uiteraard niet alleenzaligmakend. De Citi-analis- ten kunnen ook fondsen zonder rating selecteren als ze geloven in hun kwaliteit en potentieel (fondsen die minder dan 3 jaar bestaan, beschikken immers nog niet over een rating). Bovendien wordt de eerste selectie van 1.100 fondsen intern onderworpen aan een rigoureuze kwaliteitsanalyse. Enkele belangrijke parameters zijn bijvoorbeeld de structuur en het businessplan van de fondsbeheerder of de stabiliteit van hun personeel. Na die grondige kwalitatieve doorlichting volgt een kwantitatieve screening (prestaties, risico’s, verhouding return/risico…) die uitmondt in de CitiChoice®-lijst van zo’n 100 belofte- volle en presterende(2)

fondsenin 28 activaklassen.”

Het fondsenaabod blijft dus nog groot genoeg voor een goede spreiding van de beleggingsportefeuille.

Welke strategie past het best bij uw profiel?

haalbare instapmomenten, bestaande portefeuille, muntkeuze of andere criteria. Bovendien evalueert de adviseur samen met de klant zijn portefeuille op regelmatige basis: zo kunnen de ‘gewichten’ tijdig aangepast worden. Kortom: maatwerk.



 Page 1  |  Page 2  |  Page 3  |  Page 4  |  Page 5  |  Page 6  |  Page 7  |  Page 8  |  Page 9  |  Page 10  |  Page 11  |  Page 12  |  Page 13  |  Page 14  |  Page 15  |  Page 16  |  Page 17  |  Page 18  |  Page 19  |  Page 20  |  Page 21  |  Page 22  |  Page 23  |  Page 24  |  Page 25  |  Page 26  |  Page 27  |  Page 28  |  Page 29  |  Page 30  |  Page 31  |  Page 32  |  Page 33  |  Page 34  |  Page 35  |  Page 36  |  Page 37  |  Page 38  |  Page 39  |  Page 40  |  Page 41  |  Page 42  |  Page 43  |  Page 44  |  Page 45  |  Page 46  |  Page 47  |  Page 48  |  Page 49  |  Page 50  |  Page 51  |  Page 52  |  Page 53  |  Page 54  |  Page 55  |  Page 56  |  Page 57  |  Page 58  |  Page 59  |  Page 60  |  Page 61  |  Page 62  |  Page 63  |  Page 64  |  Page 65  |  Page 66  |  Page 67  |  Page 68  |  Page 69  |  Page 70  |  Page 71  |  Page 72  |  Page 73  |  Page 74  |  Page 75  |  Page 76  |  Page 77  |  Page 78  |  Page 79  |  Page 80  |  Page 81  |  Page 82  |  Page 83  |  Page 84  |  Page 85  |  Page 86  |  Page 87  |  Page 88