869 | WEEK 40-41 04 OKTOBER 2017
COLUMN Op koers met uw vermogen (deel 9)
De opbouw van een eff ectenportefeuille
Voordat we daadwerkelijk starten met de op- bouw van een eff ectenportefeuille, is het nood- zakelijk een aantal zaken helder te hebben.
Kompas Allereerst is het van groot belang om een risi- coprofiel vast te stellen. Dit ‘kompas’ geeſt de verhouding aan van het risico dat de klant zowel financieel als emotioneel kan en wil nemen ten opzichte van zijn rendementswens. Over- eenkomstig deze vaststelling kan een passend beleggingsadvies worden gemaakt. Daarnaast stellen wij een vermogensplan samen. Hiermee brengen wij de gehele financiële positie van de klant helder in kaart. Denk hierbij aan: vermogen, inkomen, pensioen, fiscaliteit, wensen, doelstel- lingen, risicohouding, looptijd, gezinssituatie enz. Op deze manier kunnen we in het belang van de klant, goed gefundeerde beslissingen nemen bij de opbouw en het onderhoud van de portefeuille. Ook zijn er situaties waarin wij adviseren om juist niet te beleggen in eff ecten; de uiteindelijke oplos- singen moeten immers naadloos passen bij de klant en zijn doelstellingen.
Vermogensverdeling strategisch en tactisch Wanneer het risicoprofiel is vastgesteld zal de portefeuille worden opgebouwd. Bij een defensief risicoprofiel zal de verhouding tussen defensieve ‘vastrentende waarden’ (zoals cash en obligaties) en rendementsgerichte ‘zakelijke waarden’ (onder andere aandelen en onroerend goed), anders zijn dan bij een off ensief risicoprofiel. Dit is de zoge- naamde ‘strategische’ (basis)verdeling. Steeds wanneer daar aanleiding voor is, bijvoorbeeld vanwege onze visie op de economische toestand in de wereld, dan zullen de portefeuilles - binnen
Voorbeeld strategische vermogensverdeling bij Duisenburgh Vermogensregie: Risicoprofiel Zeer defensief Defensief Neutraal Off ensief
Zeer off ensief
vastrentende waarden 100 procent 75 procent 50 procent 25 procent 0 procent
vooraf bepaalde bandbreedtes - tactisch afwijken van het bovenstaande. Op deze wijze spelen wij actief in op de economische ontwikkelingen. De meest belangrijke keuze die bij beleggen kan worden gemaakt is de vermogensverdeling (de as- setmix). Deze keuze bepaalt uiteindelijk zelfs zo’n 80 - 90 procent van het rendement en risico!
Meer spreiding De volgende stap is zorgen voor de juiste spreiding binnen de vermogensverdeling. Hierbij denken we aan spreiding over bedrijven/ overheden, sectoren, regio’s, kredietrisico’s (ratings), looptijden enzovoorts. In een volgende column ga ik hier verder op in.
Thema beleggen De opbouw van een eff ectenportefeuille kan ook ‘thematisch’ worden benaderd. Denk hierbij aan: - ‘Inkomen’ Wanneer er behoeſt e is aan inkomen uit vermogen, zal de portefeuille daar zo goed mo- gelijk op worden afgestemd. Beleggingen vinden dan plaats in aandelen, obligaties en onroerend goed, die zorgen voor inkomsten uit bijvoorbeeld rente, dividend of huur. - ‘Duurzaam’ Met duurzaam beleggen investeert u in ondernemingen die gefocust zijn op maatschap- pelijke verantwoordelijkheid en veelal ook goede financiële vooruitzichten hebben.
zakelijke waarden 0 procent 25 procent 50 procent 75 procent 100 procent
In mijn volgende columns wil ik u graag informe-
ren over de spreiding binnen de portefeuille, het onderhoud, de tips en de valkuilen. Wanneer u voor de komende edities bepaalde verzoekthe- ma’s heeſt met betrekking tot beleggen of finan- ciële planning, zie ik uw reactie graag per e-mail. Het bovengenoemde is uitdrukkelijk geen beleg- gingsadvies voor uw persoonlijke situatie. Derhalve kunnen hier geen rechten aan worden ontleend. Raadpleeg een onafhankelijk adviseur.
‘Beleggingsadvies’ Wie gaat beleggen wordt al snel geconfron- teerd met allerlei ‘tips’. Zelfbenoemde goeroes geven zelfs ‘gouden tips’ over bijvoorbeeld aandelen, valuta, exotische fondsen en veelal eigen producten. Het bijzondere is dat deze ‘adviseurs’ altijd wel verdienen door uw trans- acties. Bijvoorbeeld vanwege vooringenomen posities, provisies of abonnementsgeld. Bo- vendien bevestigen verschillende onderzoeken dat veel handelen zelden tot betere resultaten leidt. Het is verstandig om een beleggingspor- tefeuille goed gefundeerd op te bouwen en deze periodiek te herbalanceren. Op deze wijze wordt gestructureerd winstgenomen en het vermogen steeds veiliggesteld. Af en toe zijn er dus mutaties nodig, maar deze dienen beperkt te blijven. Voorkom vervelende verrassingen!
Méér dan alleen beleggen
Maak uw vermogensdoelen bereikbaar. Laat u bank-onafhankelijk adviseren.
Jack Verkamman, DSI senior vermogensadviseur en financieel planner
T: 085 - 4 894 894 of 06-5 2525 994 (direct)
E:
jmverkamman@duisenburgh.nl I:
www.duisenburgh.nl/verkamman
Afspraak bij u thuis, zaak of kantoren te Stellendam, Barendrecht en Sint-Annaland 6 dagen per week beschikbaar, ook ’s avonds!
11
PLAN DE KAMPANJE Gastcollege binnenvaart
Het BVB wordt ook vaak benaderd door scholen om een gastcollege te geven. Zo heeſt Mariska van der Starre op 28 septem- ber een gastcollege ‘marketing’ verzorgd voor vierdejaars studenten van het STC. Hierin aandacht voor het belang van pro- motie voor de sector, hoe je jezelf op de kaart zet en ook hoe we de sector aantrek- kelijk kunnen maken én houden voor per- soneel nu en in de toekomst. De leerlingen werden ook aan het werk gezet met een opdracht, zodat ze meer betrokken werden bij het onderwerp.
Binnenvaartcafé
Op 11 oktober vindt het volgende Binnenvaartcafé plaats in het World Port Center in Rotterdam. Tijdens deze net- werkbijeenkomst zal aandacht besteed worden aan online bevrachtingsplatforms. 4Shipping en TEUbooker zullen beiden hun platform toelichten en uiteraard is er gelegenheid vanuit de zaal vragen te stel- len en in gesprek te gaan. De nieuwe pro- grammamanager van het BVB, Mariska van der Starre, zal de bijeenkomst voorzitten. Zij zal tevens aandacht besteden aan de plannen van het BVB voor onder andere ar- beidsmarktcommunicatie. De sector heeſt sterkte behoeſt e aan gekwalificeerd per- soneel en het BVB ziet hier voor haar als promotieorganisatie een taak. Uiteraard samen met de diverse stakeholders in de sector.
Wilt u aanwezig zijn bij het Binnenvaartcafé, laat het dan weten via
info@bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl
Bijeenkomst Flevokust Haven
Op 20 september vond een onderne- mersbijeenkomst plaats in Lelystad. Deze bijeenkomst werd georganiseerd door provincie Flevoland samen met evofe- nedex en CTU Flevokust. De nieuwe ter- minal in Flevoland is in aanbouw, maar er worden nu al containers afgehandeld. Ondernemers uit de regio kregen deze mid- dag inzicht in de voordelen van vervoer over water, de mogelijkheden van exploi- tant CTU Flevokust, en hoe ze de omscha- keling naar water mogelijk kunnen maken.
Het BVB was tevens aanwezig en heeſt sa- men met evofenedex de diverse Maatwerk- projecten toegelicht die op dit mo- ment lopen in Zuid-Holland, Gelderland en Overijssel. Maatwerk Voorlichting Binnenvaart is onderdeel van het BVB en geeſt middels praktisch advies op maat de mogelijkheden van de binnenvaart aan lo- kale verladers. Het BVB ziet in deze provin- cies nog vele kansen om meer vrachtwa- genladingen naar het water te halen, maar loopt hier af en toe ook tegen knelpunten aan. Samen met de diverse partijen wordt gekeken hoe deze op te lossen.
Publiek Politiek
Folders Folders
Twitter Website
Reclame TwitterReclame
Verladers Jongeren
Website
Brochures Brochures
Verladers Jongeren
Vraagbaak Vraagbaak
Open dagen Open dagen
Persberichten Persberichten
Presentaties Presentaties
Werkbezoeken Werkbezoeken
Nieuwsbrieven Nieuwsbrieven
Free publicity Free publicity
Publiek Politiek
SPONSOR BINNENVAARTPROMOTIE SPONSOR BINNENVAARTPROMOTIE
Binnenvaartcafé Binnenvaartcafé
Wereldhavendagen Wereldhavendagen
Binnenvaartfi lms Binnenvaartfi lms
Ladingwerving Relatiegeschenken
Ladingwerving Relatiegeschenken
Facebook Voorlichting
Televisie Televisie
Facebook VoorlichtingMedia aandacht Media aandacht
Havenevenementen Logistiek adviesBeurzen Binnenvaartposters
Beurzen
Spreekbeurtpakketten Spreekbeurtpakketten
Promotie Promotie
The Blue Road Map PR The Blue Road Map PR
Radio YouTube
Havenevenementen Logistiek advies Beeldmateriaal Binnenvaartposters
Beeldmateriaal
Dit alles kunnen we niet zonder ú! Word ook sponsor en draag bij aan boven- staande zaken. Voor € 0,16 per ton draagt u al een steentje bij. Samen zorgen we voor een beter imago en meer aandacht voor de binnenvaart.
Bureau Voorlichting Binnenvaart Vasteland 78 | 3011 BN | Rotterdam | 010 4129151
info@bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl www.bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl
Bureau Voorlichting Binnenvaart • Tel: 010 - 4 12 91 51 • Vasteland 78, 3011 BN Rotterdam
www.bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl •
info@bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl
Volg ons op: Volg ons op:
Bureau Voorlichting Binnenvaart Vasteland 78 | 3011 BN | Rotterdam | 010 4129151
info@bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl www.bureauvoorlichtingbinnenvaart.nl
Dit alles kunnen we niet zonder ú! Word ook sponsor en draag bij aan boven- staande zaken. Voor € 0,16 per ton draagt u al een steentje bij. Samen zorgen we voor een beter imago en meer aandacht voor de binnenvaart.
Radio YouTube
Page 1 |
Page 2 |
Page 3 |
Page 4 |
Page 5 |
Page 6 |
Page 7 |
Page 8 |
Page 9 |
Page 10 |
Page 11 |
Page 12 |
Page 13 |
Page 14 |
Page 15 |
Page 16 |
Page 17 |
Page 18 |
Page 19 |
Page 20 |
Page 21 |
Page 22 |
Page 23 |
Page 24 |
Page 25 |
Page 26 |
Page 27 |
Page 28 |
Page 29 |
Page 30 |
Page 31 |
Page 32 |
Page 33 |
Page 34 |
Page 35 |
Page 36 |
Page 37 |
Page 38 |
Page 39 |
Page 40 |
Page 41 |
Page 42 |
Page 43 |
Page 44 |
Page 45 |
Page 46
