Tekst: Martijn Reinink Beeld: Shutterstock
Column
Succesvol verweer VvAA tegen terugvordering CQ-index fysio’s
VvAA Juridisch advies en rechtsbijstand (JAR) heeft voor een aantal fysiotherapeut-leden succesvol de belangen behartigd inzake een CQ-terugvordering van zorgverzekeraar Zilveren Kruis/Achmea. Wie al had betaald, krijgt zijn geld terug. Voor wie nog niet had betaald, is de vordering komen te vervallen. Zilveren Kruis/Achmea had getoetst of fysiotherapiepraktijken in
de jaren 2012-2014 voldeden aan de voorwaarden van de continue CQ-index, de methodiek om klantervaringen in de zorg te meten. Voor sommige praktijken leidde deze controle tot een terugvordering, die door JAR als ‘onredelijk’ wordt bestempeld. Juridisch adviseur Katrijn van Berkum legt uit: “Zonder waarschuwing vooraf verzond deze verzekeraar in 2015 de terugvordering over 2012. Bovendien lijkt het heffen van een terugvordering een buitenproportionele maatregel als fysiotherapeuten ook op een andere manier kunnen aantonen dat de praktijk een goede klanttevredenheid heeft en deze op regelmatige basis is gemonitord. Met andere woorden: als fysiotherapeuten kun- nen aantonen dat zij zich hebben ingespannen om de afspraken na te komen, maar daar niet in zijn geslaagd door onvoorziene omstandig- heden, dan zou dit moeten worden meegewogen.” Van Berkum van JAR waarschuwt fysiotherapeuten die zijn of
worden geconfronteerd met een terugvordering van Zilveren Kruis/ Achmea. “Betaal deze nog niet of uitsluitend onder protest. Neem contact op met de Juridische helpdesk van VvAA om de mogelijk- heden van verweer te bespreken. VvAA-leden die de terugvordering al hebben betaald, maar twijfelen aan de redelijkheid daarvan, raden we aan contact op te nemen met onze helpdesk.” Zilveren Kruis heeft aangekondigd in 2017 de regeldruk te verminde-
ren en de overeenkomsten te vereenvoudigen. Zo zal onder meer voor de Basisovereenkomst de CQ-index komen te vervallen.
De Juridische helpdesk van VvAA is bereikbaar via 030 247 49 99.
Eerder stoppen Miranda Joziasse is financieel planner bij VvAA
Met enige regelmaat lezen we in de media dat onze pensioenkennis over het algemeen vrij beperkt is. Het onderwerp spreekt veel mensen (nog) niet aan, omdat het voor velen ‘een ver van mijn bed show’ is. Terecht? Ik denk van niet. Vroeg of laat krijgen we allemaal te maken met het
moment dat we onze werkzaamheden beëindigen en willen gaan genieten van onze oude dag. Maar om dat te kunnen doen, moeten we wel wat regelen. De overheid heeft de afgelopen periode met allerlei ingrepen laten zien dat er een steeds grotere verant- woordelijkheid bij onszelf komt te liggen, of we nu in loondienst werken of zelfstandig ondernemer zijn. In mijn gesprekken met vooral de oudere leden
van VvAA merk ik dat men vaak toch wil vasthouden aan de oorspronkelijke AOW-leeftijd van 65 jaar. Daar zijn de verzekeringen ook veelal op afgestemd. Nu kunt u natuurlijk een arbeidsongeschiktheids- verzekering aanpassen aan de huidige AOW-leeftijd van 67 jaar, maar u kunt ook eens kijken óf en wat er (nog) geregeld moet worden om toch eerder met
Elk jaar eerder pensioneren kost gemiddeld 7,5 procent aan pensioenopbouw
pensioen te gaan. Mijn ervaring is dat men zich niet altijd realiseert wat de financiële impact is van twee jaar eerder de pensioenuitkering ontvangen en dus twee jaar korter pensioen opbouwen. In z’n algemeenheid kan worden gesteld dat elk
jaar eerder pensioneren gemiddeld 7,5 procent aan pensioenopbouw kost ten opzichte van wat er op 67-jarige leeftijd zou zijn opgebouwd. Kortom, met twee jaar eerder stoppen levert u 15 procent pensioen in. Dat is best flink maar dit hoeft niet on- overkomelijk te zijn mits er nog andere voorzieningen zijn. Spaar- of beleggingsgelden, een lijfrente, een koopwoning of een aflossingsproduct behorende bij een hypotheek bieden meer mogelijkheden dan veel mensen zich realiseren. Eerder stoppen met werken hoeft niet alleen een wens te zijn, maar met wat timing en planning is het ook een begaanbare weg.
ArtsenAuto oktober 2016
023
Page 1 |
Page 2 |
Page 3 |
Page 4 |
Page 5 |
Page 6 |
Page 7 |
Page 8 |
Page 9 |
Page 10 |
Page 11 |
Page 12 |
Page 13 |
Page 14 |
Page 15 |
Page 16 |
Page 17 |
Page 18 |
Page 19 |
Page 20 |
Page 21 |
Page 22 |
Page 23 |
Page 24 |
Page 25 |
Page 26 |
Page 27 |
Page 28 |
Page 29 |
Page 30 |
Page 31 |
Page 32 |
Page 33 |
Page 34 |
Page 35 |
Page 36 |
Page 37 |
Page 38 |
Page 39 |
Page 40 |
Page 41 |
Page 42 |
Page 43 |
Page 44 |
Page 45 |
Page 46 |
Page 47 |
Page 48 |
Page 49 |
Page 50 |
Page 51 |
Page 52 |
Page 53 |
Page 54 |
Page 55 |
Page 56 |
Page 57 |
Page 58 |
Page 59 |
Page 60 |
Page 61 |
Page 62 |
Page 63 |
Page 64 |
Page 65 |
Page 66 |
Page 67 |
Page 68 |
Page 69 |
Page 70 |
Page 71 |
Page 72 |
Page 73 |
Page 74 |
Page 75 |
Page 76 |
Page 77 |
Page 78 |
Page 79 |
Page 80 |
Page 81 |
Page 82 |
Page 83 |
Page 84
