LATINO AMERICA La banca juega sucio en el lavado de dinero D


esde Colombia, Fecoljuegos, la Federación Colombiana de Empresarios de Juegos de Suerte y Azar, nos avisa que Coljuegos, la agencia reguladora de juegos de azar en


Colombia, ha enviado una circular al sector de juegos de suerte y azar instándole para que informe de las actuaciones de negación de servicios de las Entidades Financieras, a la Superintendencia Financiera. La entidad recuerda a todos los operadores que la negación o bloqueo de los servicios o productos financieros debe estar plenamente justificada y soportada en causales objetivas, las cuales deben ser informadas expresamente por parte de las Entidades Financieras, ratificando de esta forma su compromiso de colaborar con los operadores de juegos de suerte y azar para superar las barreras de acceso al sistema financiero que dificultan la operación. La circular de Coljuegos es la


primera instancia donde un ente regulador muestra su fastidio contra el torpe y celoso accionar de entidades financieras en su afán de mostrarse, dizque, cumpliendo contra el lavado de activos y financiamiento al terrorismo. Anteriormente, Antonio Alfaro,


presidente de la Asociación de Administradores de Juegos de Azar de Panamá, ya había exhortado a las autoridades del país centroamericano acerca de mediadas de entidades bancarias que cerraban las puertas a empresas de juegos de azar para realiza operaciones financieras. Hasta ahora, ninguna autoridad respalda a la industria del juego en Panamá. Y, ni que decir de México, donde los empresarios


pertenecientes a la Asociación de la Industria del Entretenimiento y Juego de Apuesta en México (AIEJA) han acusado “a las instituciones financieras, específicamente a HSBC, Banco Inbursa y Multiva, de cerrar sus cuentas bancarias o no permitir que abran nuevas”, y esto claramente, afecta el desarrollo de sus negocios. Tampoco en México, la Segob no dice ni pio. A mediados de noviembre, en conversación con Manuel San


Román, Director General de Juegos de Casinos y Máquinas Tragamonedas – DGJCM, de Perú, me enteré que también en este país instituciones bancarias empiezan a mostrarse quisquillosas contra operadores de juegos de azar, por la idea del blanqueo de activos, supuestamente provenientes desde este sector. San Román, asegura que la DGJCM y el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo se encuentran haciendo las representaciones del caso. Estando muy al tanto del lavado de activos en el mundo, no solamente desde mis estudios universitarios, sino también durante mi etapa como operador de casinos, el accionar de las instituciones bancarias contra las empresas de juegos de azar es algo que me recuerda a las exageradas protestas de Lady Macbeth después de los asesinatos cometidos en la obra Macbeth, de William Shakespeare. El lavado de activos a granel, señores de la banca, se encuentra por otro sitio. Primero, digamos que no solamente en Colombia a finales de los 80, sino también en Sudáfrica después y Perú entre los 90 y


12 DECEMBER 2017 Banks playing dirty on money laundering


circular to the gaming sector in the country, informing them of problems with the banking sector. Coljuegos reminds operators that the denial or blocking of banking and financial services has to be fully justified and supported by express reasons, which must be notified by the financial bodies. Coljuegos also reiterated its promise to collaborate with gaming operators in overcoming the barriers presently impeding gaming operations from accessing banking facilities. The Coljuegos circular is the first instance of a gambling regulator expressing its frustration over the clumsy and over-zealous actions of financial institutions in their bid to demonstrate compliance with rules to prevent money laundering and the financing of terrorism. Before this, the President of the


T SAGSE-25 Aniversario


Association of Gaming Operators in Panama had appealed to their government against measures by banks that had closed the doors to operators accessing banking facilities. So far there has been no response from the authorities in support of the Panamanian gambling industry. In Mexico the situation is the


same. The Secretaria de Gobierno, the government regulatory body,


has done nothing to help the gaming operators. The Association of the Entertainment and Gaming Industry (AIEJA) has accused the financial institutions in general and HSBC, Banco Inbursa and Multiva in particular of closing bank accounts and refusing to open new accounts. This obviously affects the running of the gaming industry. In mid-November, in conversation with Manuel San


Román, Director General of Casinos and Gaming Machines (DGJCM) in Peru, the government regulator informed me that banks in the country also have begun to quibble about gambling operations because of supposed links with money laundering. San Román assured me that the DGJCM and the Ministerio de Comercio Exterior y Turismo are actively pursuing the matter with the financial bodies. Being well aware of money laundering activities


throughout the world, not only from my university studies but also from my time as a casino operator, the actions of the banks against gaming operators remind me of the exaggerated protests from Lady Macbeth following the assassinations in Shakespeare’s play. Money laundering in industrial quantities, gentlemen of the banking sector, is found in other places. In my long history with the gambling industry in the UK, Colombia, South Africa and Peru, I never encountered money laundering activity by casinos. In the industry, from Las Vegas to the Gold Coast in Australia and beyond, accusations or rumours of money laundering by casinos are practically non-existent. Howerver, if money laundering


he Colombian Federation of Gambling Businesses – Fecoljuegos – has informed us that the Colombian Gambling Regulator – Coljuegos – has emitted a


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