OP HET MATJE
EVEN VOORSTELLEN:
Ingrid Louwerens-Tolenaar (60) werkte voorheen bij verschil- lende verzekeraars, voor het Pensioenregister, het Verbond van Verzekeraars en de Pen- sioenfederatie. ‘Daar ben ik verslaafd geraakt aan alles wat er in de pensioenwereld gebeurt!’ Sinds augustus 2019 zet Ingrid Louwerens haar expertise in voor KBO-PCOB.
Corien Wortmann-Kool (60) is als bestuursvoorzitter van ABP (3 miljoen deelnemers) nauw betrokken bij de overgang naar het nieuwe pensioenstelsel. ‘Een noodzakelijke stap, want het hui- dige stelsel maakt de verwach- tingen niet waar en heeft z’n tijd gehad.’ Voorheen had Corien Wortmann verschillende functies in de politiek en het bedrijfsleven.
Wilt u ook iemand op het matje roepen?
Welke instantie, organisatie, of welk bedrijf zou u weleens op het matje willen roepen? Laat het ons weten via
magazine@kbo-pcob.nl
50 Magazine van KBO-PCOB april 2020
Wanneer halen we de index- atieachterstand in? Ingrid Louwerens: ‘De meeste pen- sioenfondsen hoeven dit jaar niet te korten, maar de afgelopen jaren is er een flinke indexatieachterstand ont- staan. De pensioenen stegen niet mee met de hogere prijzen. Bij de lonen gebeurt dat wel. Hoe gaat het ABP daarmee om?’
Corien Wortmann: ‘Ik begrijp de ongerustheid en verontwaardiging van gepensioneerden heel goed. Het gemiddelde ABP-pensioen bedraagt al jarenlang zo’n zevenhonderd euro. Maar helaas is het niet realistisch dat we de indexatieachterstand inlopen. Ook de komende jaren kunnen we de pensioenen niet verhogen. Dat komt door de lage rente. En ook doordat mensen gemiddeld langer leven. Zelfs nu de pensioenleeftijd is verhoogd, is er onvoldoende in kas om te indexe- ren. Dat zou ABP wél graag willen. Maar als het economisch beter gaat, moet het geld nu naar onze buffers om ervoor te zorgen dat er voor de huidige én toekomstige generaties vol- doende in kas zit. We denken en reke- nen momenteel mee met de minister en sociale partners over de invulling van een nieuw pensioenstelsel. Hierin mag de waarde van het pensioen meer meebewegen met de economie. De verwachting is dat we dan vaker de pensioenen kunnen verhogen als het economisch meezit. Als het tegenzit, moeten we soms ook verlagen.’
Is de verplichte rekenrente wel eerlijk? Ingrid: ‘Wat vindt ABP ervan dat er verplicht gerekend moet worden met de risicovrije rekenrente? Is dat wel eerlijk? De rendementen liggen toch veel hoger!’
Corien: ‘Wij vinden dat het anders moet. Pensioenfondsen moeten deze rekenrente gebruiken om te berekenen hoeveel geld ze in kas moeten hebben om alle pensioenen – ook in de verre toekomst – te kunnen betalen. Hoe lager de rente, hoe meer er in kas moet zitten. Wij behalen inderdaad mooie rendementen uit beleggingen en investeringen. Ons vermogen groeit. We zouden graag de huidige generatie ouderen hiervan meer laten profi- teren. Maar dat vergt een ander pensi- oenstelsel, met andere rekenregels. Een stelsel, waarin je rekening kunt houden met zowel rente als rendemen- ten. Dat is eerlijker en evenwichtiger. Nu zitten we gevangen in een stelsel, waarin mensen ooit een bepaald pen- sioen is beloofd. Die belofte kunnen we niet waarmaken met deze strenge rekenregels en de lage rente. Dat de rente zo laag is, komt mede door het beleid van de Europese Centrale Bank (ECB). Zo hoopte de bank de econo- mie weer aan te jagen. Daar valt bijna niet tegenop te beleggen.’
Hoe zit het met de ‘greep in de kas’ van Lubbers? Ingrid: ‘Even terug in de tijd. Hoe zit het met de ‘greep in de kas’ van de toenmalige kabinetten-Lubbers? Waarom wordt die niet gecorrigeerd, nu het Rijk een flink begrotingsover- schot heeft?’ Corien: ‘Feitelijk is er geen ‘greep in de kas’ gedaan. Wel heeft de overheid jarenlang een steeds lagere pensioen- premie betaald. Dat kon omdat ABP toen van het Rijk was. Met dat geld zijn onder meer de vut en plannen tegen de jeugdwerkloosheid gefinan- cierd. Daartegen bestond destijds
Page 1 |
Page 2 |
Page 3 |
Page 4 |
Page 5 |
Page 6 |
Page 7 |
Page 8 |
Page 9 |
Page 10 |
Page 11 |
Page 12 |
Page 13 |
Page 14 |
Page 15 |
Page 16 |
Page 17 |
Page 18 |
Page 19 |
Page 20 |
Page 21 |
Page 22 |
Page 23 |
Page 24 |
Page 25 |
Page 26 |
Page 27 |
Page 28 |
Page 29 |
Page 30 |
Page 31 |
Page 32 |
Page 33 |
Page 34 |
Page 35 |
Page 36 |
Page 37 |
Page 38 |
Page 39 |
Page 40 |
Page 41 |
Page 42 |
Page 43 |
Page 44 |
Page 45 |
Page 46 |
Page 47 |
Page 48 |
Page 49 |
Page 50 |
Page 51 |
Page 52 |
Page 53 |
Page 54 |
Page 55 |
Page 56 |
Page 57 |
Page 58 |
Page 59 |
Page 60 |
Page 61 |
Page 62 |
Page 63 |
Page 64 |
Page 65 |
Page 66 |
Page 67 |
Page 68 |
Page 69 |
Page 70 |
Page 71 |
Page 72 |
Page 73 |
Page 74 |
Page 75 |
Page 76 |
Page 77 |
Page 78 |
Page 79 |
Page 80 |
Page 81 |
Page 82 |
Page 83
